银行合规述职报告

　　银行合规述职报告1

尊敬的各位领导、同事们：

　　大家好！在20xx年即将结束之际，我怀着感恩的心情，向大家汇报我在过去一年中的工作情况，尤其是在合规管理方面的努力与成果。

　　一、合规管理工作回顾

　　在过去的一年里，我所在的银行始终坚持合规经营的原则，严格遵循国家法律法规和监管机构的各项要求，确保各项业务的合法合规。我们在合规管理方面的主要工作包括：

　　1.完善合规制度

　　我们对现有的合规管理制度进行了全面梳理和修订，确保其与最新的法律法规和监管要求相一致。同时，建立了合规风险评估机制，对各项业务进行定期评估，识别潜在的合规风险。

　　2.加强合规培训

　　为提升全员的合规意识，我们组织了多次合规培训，内容涵盖反洗钱、客户尽职调查、数据保护等重要领域。通过培训，员工的合规意识得到了显著增强，合规文化逐渐深入人心。

　　3.强化合规检查

　　我们定期开展合规检查，重点对信贷、理财等核心业务进行审查，确保各项业务操作符合合规要求。对于发现的问题，我们及时整改，并制定相应的改进措施，以防止类似问题的再次发生。

　　二、合规工作成效

　　通过一系列的合规管理措施，我们的合规工作取得了显著成效：

　　1.合规风险显著降低

　　经过全年的努力，我们的合规风险事件发生率较去年下降了xx%，有效维护了银行的声誉和客户的利益。

　　2.客户满意度提升

　　合规管理的加强使我们在客户服务中更加透明、规范，客户满意度提升至xx%，进一步增强了客户的'信任感。

　　3.监管反馈良好

　　在年度监管检查中，我们的合规管理工作得到了监管机构的认可，未出现重大合规违规事件，体现了我们在合规管理方面的努力和成效。

　　三、未来工作展望

　　展望20xx年，我们将继续加强合规管理，重点做好以下几方面工作：

　　1.持续完善合规体系

　　我们将根据新的法律法规和市场变化，及时修订合规制度，确保合规管理体系的动态适应性。

　　2.深化合规文化建设

　　通过多种形式的宣传和培训，进一步增强全员的合规意识，使合规文化深入到每一个员工的日常工作中。

　　3.加强科技赋能

　　利用大数据和人工智能等技术手段，提高合规管理的效率和准确性，建立智能化的合规监测系统。

　　最后，我要感谢各位领导和同事们在过去一年中对我工作的支持与信任。合规管理是一项长期而艰巨的任务，需要我们共同努力。希望在新的一年里，我们能够携手并进，推动银行的合规管理工作再上新台阶。

　　银行合规述职报告2

尊敬的各位领导、同事们：

　　大家好！我是xx银行的行长xxx。在过去的一年里，我始终坚守合规经营的理念，带领全行员工积极应对各种挑战，努力推动银行业务稳健发展。现将本人一年来在合规管理方面的工作情况述职如下：

　　一、合规管理工作概述

　　合规管理是银行稳健运行的基石。本年度，我将合规工作贯穿于银行的各项业务流程与日常管理之中，致力于构建完善的合规文化体系，确保银行的经营活动在法律法规与监管政策的框架内有序开展。通过加强内部制度建设、员工培训教育以及监督检查等多方面举措，全面提升银行的合规管理水平。

　　二、合规制度建设与完善

　　1.组织修订和完善了银行多项规章制度，包括信贷业务审批流程、风险管理细则、财务报销制度等，共计修订制度xx项，新增制度xx项。确保各项制度符合最新的法律法规以及监管要求，使员工在开展业务时有章可循，从制度层面防范合规风险。

　　2.建立健全合规风险评估机制，定期对银行的各项业务进行合规风险评估与监测。本年度共开展合规风险评估xx次，针对评估过程中发现的潜在风险点，及时制定相应的风险防控措施，并跟进措施的落实情况，有效降低了合规风险发生的可能性。

　　三、合规培训与教育

　　1.制定年度合规培训计划，组织全行员工开展多层次、多形式的合规培训活动。全年累计举办合规培训xx场，培训内容涵盖法律法规解读、监管政策分析、典型案例剖析等，培训员工达xx人次，培训覆盖率达到xx%。通过培训，显著增强了员工的合规意识与风险识别能力。

　　2.开展合规知识竞赛与考试活动，以赛促学、以考促训。在竞赛活动中，员工们积极参与，形成了良好的学习氛围；通过考试检验员工的学习成果，对考试成绩优秀的员工进行表彰奖励，对不合格的员工进行补考与针对性辅导，确保每位员工都能真正掌握合规知识，提升合规操作技能。

　　四、合规监督与检查

　　1.加强内部审计与监督力度，组织内部审计团队对银行的各项业务进行定期与不定期的审计检查。全年共开展内部审计项目xx个，包括信贷业务审计、财务审计、内部控制审计等。在审计过程中，严格遵循审计程序，深入细致地检查业务操作的合规性，对发现的问题及时下达整改通知书，明确整改责任人与整改期限，并跟踪整改情况，确保问题得到彻底整改。本年度共发现合规问题xx个，已完成整改xx个，整改完成率达到xx%。

　　2.积极配合外部监管机构的检查工作，主动与监管部门沟通协调，及时了解监管要求与检查重点。在接受监管检查过程中，如实提供相关资料与信息，对监管部门提出的问题虚心接受并迅速制定整改方案，认真落实整改措施，按时向监管部门反馈整改情况。通过积极配合监管检查，不仅有效提升了银行的合规管理水平，也进一步增强了监管部门对我行的`信任与认可。

　　五、合规文化建设

　　1.以身作则，带头遵守银行的各项规章制度，在日常工作中始终坚持合规操作，为员工树立良好的榜样。通过自身的言行举止，向员工传递合规经营的重要性与严肃性，引导员工自觉遵守合规要求。

　　2.开展合规文化宣传活动，在银行内部营造浓厚的合规文化氛围。通过张贴合规宣传海报、发放合规宣传手册、设置合规文化宣传栏等多种形式，广泛宣传合规理念与合规知识。同时，鼓励员工积极参与合规文化建设，征集员工的合规心得与建议，对优秀的合规作品进行展示与奖励，激发员工参与合规文化建设的积极性与主动性，使合规文化深入人心。

　　六、工作成果与亮点

　　1.在合规管理工作的有力保障下，银行的业务经营取得了显著成效。截至本年度末，银行各项存款余额达到xx亿元，较年初增长xx%；各项贷款余额达到xx亿元，较年初增长xx%；不良贷款率控制在xx%以内，低于行业平均水平，资产质量保持良好。

　　2.银行的合规管理工作得到了监管部门与上级领导的高度认可。在本年度的监管评级中，我行取得了优异的成绩，较上一年度有明显提升；同时，我行还荣获了xx合规奖项，这是对我行合规管理工作的充分肯定，也进一步提升了银行的社会形象与声誉。

　　七、存在的问题与不足

　　1.合规管理的信息化建设相对滞后，目前主要依赖人工进行合规风险监测与数据分析，工作效率较低且准确性有待提高。在大数据与金融科技快速发展的背景下，如何加强合规管理的信息化建设，利用先进的技术手段提升合规管理水平，是亟待解决的问题。

　　2.部分员工对合规工作的重视程度仍有待加强，虽然通过一系列的培训与教育活动，员工的合规意识有了较大提升，但仍有少数员工存在侥幸心理，在业务操作中偶尔会出现违规行为。如何进一步强化员工的合规意识，将合规要求真正内化为员工的自觉行为，是今后合规管理工作的重点与难点。

　　八、改进措施与未来展望

　　1.加大对合规管理信息化建设的投入，引进先进的合规管理软件系统，实现合规风险监测、数据分析、预警提示等功能的自动化与智能化。通过信息化手段，提高合规管理工作的效率与准确性，及时发现并处置潜在的合规风险。

　　2.持续加强合规培训与教育工作，创新培训方式与内容，提高培训的针对性与实效性。除了常规的法律法规与监管政策培训外，增加更多与实际业务紧密结合的案例分析与操作演练，让员工在实践中深刻体会合规操作的重要性。同时，进一步完善合规考核机制，将合规表现与员工的薪酬福利、晋升晋级挂钩，加大对违规行为的处罚力度，形成有效的激励约束机制，促使员工自觉遵守合规要求。

　　3.展望未来，我将继续带领全行员工坚定不移地走合规经营之路，不断完善合规管理体系，加强合规文化建设，提升合规管理水平。以合规促发展，在确保银行稳健运行的前提下，积极拓展业务领域，创新金融产品与服务，为客户提供更加优质、高效的金融服务，为银行的可持续发展奠定坚实基础。

　　银行合规述职报告3

尊敬的领导、亲爱的同事们：

　　大家好！我是xx银行xx网点的柜员xxx，非常荣幸能够在这里向大家汇报我在过去一年里关于合规工作的情况。

　　一、工作概述

　　过去一年，我坚守在银行柜员岗位，主要负责各类储蓄业务、对公业务的办理，包括但不限于现金存取款、转账汇款、账户开户与销户、票据结算等日常操作。在业务办理过程中，严格遵循银行的各项规章制度和操作流程，确保每一笔业务都准确无误、合规合法。

　　二、合规工作执行情况

　　（一）业务操作合规性

　　1.在现金业务方面，我始终保持高度的警惕性和严谨性。无论是收取客户的现金，还是支付现金给客户，都严格按照规定进行清点、验钞，确保现金的真伪和数额准确无误。每日营业前，认真核对现金库存，营业结束后，再次清点现金并确保账实相符，及时将现金入库保管。一年来，未出现任何现金差错或短款现象，有效保障了银行资金的安全。

　　2.转账汇款业务中，仔细核对客户提供的转账信息，包括收款方账号、户名、开户行等，严格执行大额转账汇款的授权制度。对于可疑的转账交易，及时与客户进行沟通确认，并按照银行反洗钱相关规定进行上报。通过这些措施，成功阻止了xx起疑似诈骗转账事件，为客户避免了潜在的资金损失，同时维护了银行的声誉和金融秩序的稳定。

　　3.在账户管理方面，严格按照开户流程为客户办理账户开户业务，认真审核客户身份信息，确保开户资料的完整性和真实性。对于客户的销户申请，同样严谨对待，核实账户状态及相关信息后，及时办理销户手续，并妥善保管销户资料。全年共办理新开户xx户，销户xx户，均符合合规要求，未出现任何违规开户或销户导致的风险事件。

　　（二）风险防范意识

　　1.积极参加银行组织的各类合规培训和风险防范教育活动，通过学习典型案例、法律法规以及内部规章制度，不断增强自身的风险防范意识。在日常工作中，时刻保持清醒的头脑，能够敏锐地察觉潜在的风险点，并及时采取相应的防范措施。例如，在遇到客户办理业务时表现出异常紧张或提供的信息前后矛盾等情况，会主动提高警惕，进一步核实情况，防止可能出现的诈骗或洗钱风险。

　　2.注重对客户的风险提示工作。在为客户办理业务时，根据业务类型的不同，主动向客户介绍相关的风险知识和防范要点。如在客户办理网上银行业务时，详细告知客户如何安全使用网上银行，包括设置复杂密码、避免在公共网络环境中登录、定期更换密码等，提高客户的自我保护意识，降低客户因操作不当或信息泄露而遭受风险的可能性。

　　（三）合规培训与学习

　　1.按时参加银行内部组织的合规培训课程，包括但不限于反洗钱培训、操作风险防范培训、新业务合规培训等。在培训过程中，认真听讲、做好笔记，积极与培训讲师和其他同事进行互动交流，深入理解各项合规要求和业务操作规范的内涵和重要性。通过培训，不仅提升了自己的合规知识水平，还能够将所学知识运用到实际工作中，确保业务操作的合规性。

　　2.利用业余时间自主学习相关的金融法律法规和监管政策，关注行业动态和监管要求的变化。通过阅读专业书籍、金融报刊杂志以及浏览监管部门网站等方式，及时了解最新的合规信息，并对照自身工作进行反思和改进。例如，在学习到新的反洗钱监管要求后，及时对自己在反洗钱工作中的流程和方法进行调整优化，确保符合最新的监管标准。

　　三、取得的成果

　　1.在合规操作的保障下，我所负责的业务办理效率和准确性得到了显著提升。客户排队等候时间平均缩短了xx%，业务办理差错率控制在极低水平，仅为xx%，远低于银行规定的差错率标准，有效提高了客户满意度，得到了众多客户的好评和认可。

　　2.由于在合规工作中的出色表现，成功协助银行规避了多起潜在的风险事件，为银行避免了经济损失约xx万元。同时，积极参与银行的合规文化建设，所在网点的合规氛围日益浓厚，同事们的合规意识也得到了明显增强，在银行内部的合规考核中，所在网点连续多个季度名列前茅，我个人也多次获得“合规之星”的荣誉称号。

　　四、存在的不足

　　1.虽然在合规培训方面积极参与，但在将理论知识转化为实际操作技能方面还存在一定的不足。在面对一些复杂业务或突发情况时，有时会出现应急处理不够灵活、对合规要求的应用不够精准的情况。例如，在处理一笔涉及多个关联账户的复杂转账业务时，虽然最终完成了业务办理且符合合规要求，但在处理过程中耗费了较多时间，影响了业务办理效率。

　　2.在合规工作的创新方面有所欠缺。目前主要是按照银行既定的规章制度和操作流程开展工作，缺乏对合规工作新方法、新思路的探索和尝试。随着金融行业的快速发展和监管要求的日益严格，这种缺乏创新的工作方式可能会逐渐难以满足银行合规管理的需要。

　　五、改进措施

　　1.针对理论与实践结合不足的问题，在今后的工作中，我将主动寻求更多的实践机会，积极参与银行内部组织的复杂业务模拟演练和应急处置演练活动。在演练过程中，注重总结经验教训，不断提高自己在复杂情况下灵活运用合规知识和操作技能的能力。同时，加强与同事之间的业务交流和经验分享，学习他们在处理类似问题时的优秀做法，进一步提升自己的业务水平。

　　2.为了增强合规工作的创新性，我将积极关注金融科技在合规管理领域的.应用动态，学习借鉴其他银行在合规创新方面的先进经验。结合本网点的实际情况，尝试提出一些创新性的合规管理建议，如利用大数据技术对客户交易行为进行实时监测和分析，提前预警潜在的风险事件；探索建立线上合规培训平台，提高合规培训的效率和覆盖面等。同时，积极参与银行组织的合规创新项目或课题研究，为银行的合规管理工作注入新的活力。

　　六、未来展望

　　在新的一年里，我将继续坚守合规底线，不断提升自己的合规意识和业务能力。以更加严谨、细致的工作态度，认真对待每一笔业务，确保业务操作的合规性和准确性。积极配合银行开展各项合规工作，主动参与合规文化建设，努力营造良好的合规氛围。同时，不断探索合规工作的创新方法和途径，为银行的合规管理工作贡献更多的力量，助力银行在合规稳健的轨道上实现持续发展。

　　感谢领导和同事们在过去一年里对我的支持和帮助！我深知合规工作任重道远，我将不懈努力，为银行的发展保驾护航！

　　银行合规述职报告4

尊敬的领导：

　　您好！我很荣幸能够在此向您汇报我在过去一年中的工作情况。作为一名银行柜员，我始终坚持合规经营，确保各项业务的安全和顺利进行。以下是我在20xx年度的工作总结：

　　一、工作回顾

　　在过去的一年中，我主要负责柜台业务的办理，包括存款、取款、转账、开户等。在日常工作中，我始终严格遵循银行的各项规章制度，确保每一笔交易的合规性。通过不断学习和实践，我对银行的合规要求有了更深入的理解，并能够熟练运用到实际工作中。

　　二、合规管理

　　在合规管理方面，我认真落实反洗钱、反欺诈等相关政策，确保客户身份的真实性和合法性。每次办理大额交易时，我都会仔细核对客户的身份信息，并及时向上级报告可疑交易。此外，我积极参与银行组织的'合规培训，不断提高自己的合规意识和风险防范能力。

　　三、客户服务

　　在客户服务方面，我始终保持热情和耐心，努力为客户提供优质的服务。在处理客户投诉时，我能够及时沟通，妥善解决问题，维护了银行的良好形象。同时，我也积极向客户宣传合规知识，提高他们的合规意识，使他们在享受金融服务的同时，增强风险防范能力。

　　四、工作成果

　　通过一年的努力，我在合规工作中取得了一定的成果。在我的努力下，柜台业务的合规率达到了xx%，客户满意度提升至xx%。这些成绩的取得离不开团队的支持和领导的指导，我将继续努力，争取在新的一年中取得更好的成绩。

　　五、未来展望

　　展望20xx年，我将继续加强自身的学习，深入了解银行的合规政策和行业动态。同时，我也希望能够与同事们共同探讨合规管理的最佳实践，提升整体团队的合规水平。通过不断努力，为银行的合规经营贡献自己的力量。

　　谢谢您的支持与指导！

　　银行合规述职报告5

尊敬的领导、各位同事：

　　大家好！我是xxx，在银行xx部门工作。随着金融行业监管要求的日益严格和市场环境的不断变化，合规工作在银行运营中的重要性愈发凸显。回顾过去一年，我始终坚守合规底线，积极推动各项合规工作的开展，现将本人一年来的合规工作情况述职如下：

　　一、工作概述

　　过去一年，我主要负责xx工作，包括但不限于协助制定和完善部门内部的合规制度与流程，对日常业务操作进行合规审查与监督，组织开展合规培训与教育活动，以及处理各类合规咨询与风险预警等工作。通过与各业务条线的紧密协作，努力确保银行各项业务活动在合规的轨道上稳健运行。

　　二、合规工作成果

　　1.制度建设与完善

　　参与修订了xx项与本部门业务相关的合规制度，使其更贴合当前监管政策和业务实际需求，进一步明确了业务操作中的合规边界和风险防控要点。

　　协助建立了一套定期的合规制度评估机制，每季度对现有制度进行一次全面梳理和评估，根据业务变化和监管动态及时提出制度更新建议，确保制度的有效性和适应性。本年度共提出xx条有针对性的制度完善建议，其中xx%已得到落实实施。

　　2.合规审查与监督

　　累计完成了xx笔业务的合规审查工作，涵盖了xx业务等多个领域。在审查过程中，严格按照相关法规和内部制度要求，对业务资料的完整性、交易的真实性和合规性进行细致审核，及时发现并纠正了xx起潜在的不合规问题，有效避免了合规风险的发生和蔓延。

　　加强了对重点业务领域和高风险环节的日常监督检查力度，通过定期检查与不定期抽查相结合的方式，对xx重点业务领域进行了深入监控。全年共开展专项检查xx次，发现并整改问题xx个，同时针对检查中发现的共性问题和薄弱环节，制定了相应的改进措施和风险防范预案，进一步强化了业务风险防控能力。

　　3.合规培训与教育

　　组织并主讲了xx场合规培训课程，培训对象包括本部门员工以及部分跨部门业务人员，累计培训人次达到xx。培训内容涵盖了最新的金融监管政策解读、典型合规案例分析、内部合规制度讲解以及合规操作实务技巧等方面，通过多样化的培训形式，如课堂讲授、小组讨论、案例演练等，提高了培训的针对性和实效性，有效提升了员工的合规意识和业务水平。

　　协助策划并开展了全行性的合规文化建设活动，如合规知识竞赛、合规宣传海报制作与展示等，在全行范围内营造了浓厚的合规文化氛围，使合规理念深入人心，进一步增强了员工的自我约束和主动合规意识。

　　三、面临的挑战与应对措施

　　1.挑战

　　监管政策变化频繁：随着金融市场的快速发展和监管环境的持续收紧，各类监管政策法规不断更新出台，对合规工作提出了更高的要求和挑战。需要及时、准确地理解和把握新政策的内涵和要求，并迅速将其转化为内部可操作的合规标准和流程，这对合规人员的专业素养和学习能力是一个极大的考验。

　　业务创新与合规平衡难度大：在激烈的市场竞争环境下，银行不断推出各类创新业务产品和服务模式，以满足客户日益多样化的金融需求。然而，业务创新往往伴随着新的风险和合规挑战，如何在支持业务创新发展的同时，确保创新活动符合监管要求和内部合规标准，是当前合规工作面临的一个重要难题。

　　员工合规意识参差不齐：尽管通过持续的合规培训与教育活动，员工的合规意识有了一定程度的提高，但仍存在部分员工对合规工作重视程度不够，合规意识淡薄，在业务操作中存在侥幸心理，未能严格遵守相关法规和内部制度，给合规管理工作带来了一定的压力。

　　2.应对措施

　　加强学习与研究：建立了常态化的监管政策学习机制，安排专人定期收集、整理和分析最新的监管政策法规信息，并及时组织内部学习研讨活动，邀请外部专家进行政策解读和培训，确保合规团队能够第一时间掌握监管动态，准确理解政策要求，为制定有效的合规策略提供有力支持。同时，鼓励合规人员积极参加各类专业培训和学术交流活动，不断提升自身的专业素养和业务能力，以更好地应对监管政策变化带来的挑战。

　　建立创新业务合规评估机制：在业务创新项目立项初期，合规部门提前介入，与业务部门共同组建创新业务合规评估小组，对创新项目的合规性进行全面、深入的评估和论证。从业务模式设计、风险防控措施制定到操作流程规划等各个环节，均严格对照相关法规和内部制度要求进行审核，确保创新业务在合法合规的前提下开展。在创新业务实施过程中，加强跟踪监测和动态评估，及时发现并解决可能出现的合规问题，实现业务创新与合规管理的有机结合和协同发展。

　　强化合规文化建设与员工行为管理：进一步加大合规文化建设力度，将合规文化理念融入到银行的企业文化建设体系中，通过多种渠道和形式广泛宣传合规文化，如内部刊物、宣传栏、企业文化活动等，使合规文化成为银行全体员工共同的价值追求和行为准则。同时，加强员工行为管理，建立健全员工行为监测和预警机制，对员工的日常行为表现进行密切关注和分析，及时发现并纠正员工的违规行为倾向。对于违反合规规定的员工，严格按照相关制度进行问责处理，形成有效的合规威慑力，从而逐步提升员工的整体合规意识和自律能力。

　　四、未来工作计划

　　1.持续完善合规管理体系

　　根据监管要求和业务发展变化，进一步优化内部合规制度和流程，确保其全面性、有效性和可操作性。加强对合规制度执行情况的监督检查，定期开展制度执行效果评估，及时发现并解决制度执行过程中存在的问题，不断提升合规管理的精细化水平。

　　强化合规风险管理工具和技术的应用，引入先进的合规风险监测系统和数据分析模型，提高合规风险识别、评估和预警能力。通过对海量业务数据的实时监测和深度分析，及时发现潜在的合规风险点，并采取针对性的防控措施，实现合规风险的精准管理和有效防控。

　　2.深入推进合规文化建设

　　制定详细的合规文化建设长期规划，明确各阶段的.建设目标和任务，持续开展形式多样、内容丰富的合规文化宣传教育活动，如合规主题演讲比赛、合规征文活动、合规案例巡回宣讲等，不断丰富合规文化内涵，增强合规文化的感染力和影响力。

　　将合规文化建设与员工职业发展规划相结合，建立合规绩效评价体系，将员工的合规表现纳入绩效考核指标体系中，与薪酬待遇、晋升晋级等挂钩，充分调动员工参与合规文化建设的积极性和主动性，形成全员参与、人人合规的良好局面。

　　3.加强合规队伍建设

　　根据业务发展需要和合规管理工作要求，合理配置合规人员，充实合规队伍力量。加大对合规人员的选拔和培养力度，引进具有丰富金融监管经验、风险管理专业知识和法律背景的高素质人才，优化合规队伍结构，提升合规团队整体素质。

　　建立健全合规人员培训体系，定期组织内部培训和外部交流学习活动，为合规人员提供广阔的学习和成长平台，不断提升其业务能力和专业水平。鼓励合规人员参加各类职业资格考试，获取相关专业资质认证，打造一支专业化、职业化的合规管理队伍，为银行合规经营提供坚实的人才保障。

　　过去一年，在领导的关心指导和同事们的支持配合下，我在合规工作方面取得了一定的成绩，但也深知自己还存在许多不足之处。合规工作任重而道远，在今后的工作中，我将继续努力，不断提升自身素质和业务能力，以更加严谨的工作态度和务实的工作作风，扎实做好各项合规工作，为银行的稳健发展贡献自己的力量。

　　银行合规述职报告6

尊敬的各位领导、同事：

　　大家好！我很荣幸在此向大家汇报我在过去一年中的工作情况。以下是我在合规管理方面的年度述职报告。

　　一、工作回顾

　　在过去的一年里，我所在的银行在合规管理方面取得了一定的成绩。我们严格遵循国家法律法规及监管机构的要求，积极落实各项合规政策。具体工作如下：

　　1.合规培训

　　我们组织了多次合规培训，覆盖全行员工，增强了员工的合规意识和风险防范能力。培训内容包括反洗钱、客户尽职调查、信息披露等，确保员工熟悉相关政策法规。

　　2.合规检查

　　我带领合规团队对各个业务部门进行了定期和不定期的合规检查，发现并整改了xx项合规问题，确保了业务的合规性和安全性。

　　3.风险评估

　　我们对银行的各项业务进行了全面的合规风险评估，识别出xx个高风险领域，并制定了相应的风险控制措施，有效降低了合规风险。

　　4.沟通协调

　　在与监管机构的沟通中，我积极维护银行的合规形象，及时回应监管要求，并成功协调解决了xx个合规问题，维护了银行的合法权益。

　　二、存在的问题

　　尽管我们在合规管理方面取得了一定的成绩，但仍然存在一些不足之处：

　　1.合规文化建设有待加强

　　部分员工对合规的重视程度仍然不足，合规文化需要进一步深入。

　　2.合规资源配置不足

　　合规团队的人手和资源相对有限，影响了合规工作的全面开展。

　　三、下一步计划

　　针对以上问题，我制定了以下改进计划：

　　1.加强合规文化建设

　　通过开展更多的合规宣传活动，增强全员的合规意识，形成良好的合规氛围。

　　2.优化合规团队结构

　　建议增加合规人员的配置，提高合规工作的'专业性和效率。

　　3.完善合规管理制度

　　定期对合规管理制度进行评估和更新，确保制度的时效性和适应性。

　　在过去的一年里，我深感合规工作的重要性和挑战性。感谢各位领导和同事的支持与配合，期待在新的一年里，我们能够继续携手共进，推动银行的合规管理工作再上新台阶。

　　银行合规述职报告7

尊敬的各位领导、同事们：

　　大家好！我是xx银行的xxx，现向大家呈上本年度合规工作述职报告。

　　一、工作概述

　　过去一年，在银行合规管理的岗位上，我肩负着确保全行运营遵循法律法规、监管要求以及内部规章制度的重要使命。我积极组织并参与各类合规培训、审查业务流程、监督风险防控措施的落实，致力于构建一个稳健、合规的运营环境，保障银行资产安全与声誉良好，促进各项业务健康可持续发展。

　　二、合规工作开展情况

　　1.制度建设与完善

　　深入研究国家金融法规政策变化，结合我行实际业务状况，对现有合规制度进行全面梳理。修订并细化了包括信贷审批流程、反洗钱操作细则、员工行为规范等在内的多项规章制度，确保制度的时效性与可操作性，使每一项业务活动都有章可循，从源头上降低合规风险。

　　推动建立了合规风险预警机制，设定关键风险指标阈值，通过定期监测与数据分析，及时发现潜在合规风险点，并制定相应的应对策略，将风险隐患消除在萌芽状态。

　　2.培训与教育

　　组织开展了xx场全行性合规培训活动，涵盖反欺诈、合规销售、数据安全等热门主题，累计培训员工xx人次。培训采用线上线下相结合的方式，包括专家讲座、案例分析、模拟演练等多种形式，有效提升了员工的合规意识与风险防范能力。

　　针对新入职员工，专门设计了入职合规培训课程，使其在入职初期就深入了解银行合规文化与基本操作规范，为其职业生涯奠定良好的合规基础。

　　3.合规审查与监督

　　全年共参与重大业务项目合规审查xx项，从项目立项、合同签订到执行过程，全程严格把关，确保业务活动符合法律与监管要求，有效避免了因合规瑕疵而可能引发的风险与损失。

　　加强日常合规监督检查力度，对各分支机构和业务部门进行定期与不定期巡检，重点检查内控制度执行情况、操作流程合规性以及客户信息保护措施落实情况等。本年度累计开展合规检查xx次，发现并纠正问题xx个，下达整改通知书xx份，跟踪整改完成率达到xx%，有力地促进了全行合规运营水平的提升。

　　4.风险处置与应对

　　在面对复杂多变的市场环境与监管形势下，及时处理各类合规风险事件。例如，在xx风险事件发生后，迅速启动应急预案，成立专项工作小组，深入调查事件原因，积极与监管部门沟通协调，制定切实可行的整改方案，并跟踪整改效果，确保风险得到有效控制，最大限度降低了事件对银行的负面影响。

　　加强与外部监管机构的沟通与协作，主动接受监管检查与指导，按时报送合规报告与数据信息，本年度我行在监管评级中取得了xx的良好成绩，合规工作得到了监管部门的充分认可。

　　三、工作成果

　　1.合规文化深入人心

　　通过持续不断的'培训与宣传教育活动，全行员工的合规意识得到显著提升，从被动接受合规要求转变为主动自觉遵守规章制度，形成了浓厚的合规文化氛围。员工对合规知识的知晓率达到xx%以上，主动报告合规问题与风险隐患的案例数量较去年同期增长了xx%。

　　2.风险防控成效显著

　　在严格的合规审查与监督机制下，本年度我行成功防范了多起潜在的合规风险事件，如有效遏制了一起疑似洗钱交易活动，避免了银行卷入非法金融活动的风险；及时发现并纠正了部分分支机构在信贷业务中的违规操作行为，减少了信贷资产损失风险。整体合规风险发生率较去年下降了xx个百分点，为银行的稳健运营提供了有力保障。

　　3.业务发展与合规并行

　　在确保合规运营的前提下，积极支持业务创新与发展。通过合规引导与风险把控，助力我行成功推出了xx项新金融产品与服务，拓展了市场份额，实现了业务收入增长xx%，同时保持了良好的资产质量，不良贷款率控制在xx%以内，在行业内处于领先水平。

　　四、存在的问题与不足

　　1.合规制度执行力度有待加强

　　尽管已建立了较为完善的合规制度体系，但在实际执行过程中，仍发现部分员工存在侥幸心理，对制度执行不够严格，如个别客户经理在客户资料收集与审核环节存在疏漏，导致一些潜在风险未能及时发现。这反映出我们在制度执行监督方面还需进一步加大力度，完善监督检查机制，强化问责制度，确保每一项制度都能得到有效落实。

　　2.合规风险管理技术手段相对滞后

　　随着金融科技的快速发展，银行业务日益数字化、智能化，合规风险管理面临着新的挑战。目前我行的合规风险管理主要依赖于人工审查与传统的数据分析方法，在应对大数据量、复杂业务场景下的风险监测与预警方面存在一定的局限性，难以做到实时、精准地识别与防范风险。因此，需要加大对合规风险管理技术创新的投入，引入先进的风险监测工具与数据分析模型，提升合规风险管理的效率与效果。

　　3.合规培训内容与形式需进一步优化

　　虽然已开展了大量合规培训活动，但部分培训内容仍侧重于理论知识讲解，与实际业务结合不够紧密，员工在培训后难以将所学知识直接应用于工作实践中。此外，培训形式也较为单一，主要以集中授课为主，缺乏互动性与趣味性，导致员工参与培训的积极性不高。未来需要进一步优化合规培训内容，根据不同岗位员工的需求设计个性化的培训课程，同时创新培训形式，增加案例研讨、角色扮演、实地参观等多样化的培训方式，提高培训的质量与效果。

　　五、改进措施

　　1.强化制度执行监督与问责机制

　　建立健全合规制度执行情况定期检查与不定期抽查制度，加强对关键业务环节与高风险岗位的监督检查频率与深度，及时发现并纠正制度执行偏差。

　　完善合规问责制度，明确违规行为的界定标准与处罚措施，对违反合规制度的员工，不论职位高低，一律严肃追究责任，绝不姑息迁就，以增强制度的威慑力，确保全体员工严格遵守规章制度。

　　2.加强合规风险管理技术创新与应用

　　设立专项技术创新基金，加大对合规风险管理技术研发与引进的投入，积极探索利用人工智能、大数据分析、区块链等新兴技术手段，构建智能化、自动化的合规风险监测与预警系统。

　　加强与金融科技公司的合作与交流，借鉴行业先进经验与技术成果，结合我行实际业务特点，对现有合规风险管理系统进行升级改造，提升系统的风险识别能力、分析精度与响应速度，实现合规风险管理的数字化转型。

　　3.优化合规培训体系与内容设计

　　成立合规培训课程研发小组，深入调研各业务部门的合规需求，结合实际业务案例，编写具有针对性、实用性的合规培训教材与课件，使培训内容更加贴近工作实际，易于员工理解与掌握。

　　创新合规培训方式，采用线上线下混合式培训模式，充分利用网络学习平台、移动应用程序等工具，提供多样化的培训课程资源，方便员工随时随地进行学习。同时，增加培训过程中的互动环节，如组织小组讨论、开展知识竞赛、邀请员工分享合规经验等，提高员工参与培训的积极性与主动性，增强培训效果。

　　六、未来工作计划

　　1.持续完善合规管理体系

　　密切关注国家金融政策法规变化与行业监管动态，及时对我行合规管理制度进行修订与完善，确保制度的合规性与有效性。加强合规管理部门与其他业务部门之间的沟通与协作，形成协同联动的合规管理机制，共同防范各类合规风险。

　　2.深化合规文化建设

　　进一步丰富合规文化建设的内涵与形式，通过举办合规文化节、开展合规主题征文比赛、制作合规宣传短视频等活动，全方位、多层次地传播合规文化理念，使合规意识深深扎根于每一位员工心中，成为员工的自觉行为准则。同时，加强对合规文化建设效果的评估与考核，将合规文化建设纳入部门与员工绩效考核体系，激励全体员工积极参与合规文化建设。

　　3.提升合规风险管理水平

　　利用先进的技术手段，加强对合规风险的动态监测与预警，建立风险事件快速响应机制，及时采取有效措施应对各类合规风险事件。定期开展合规风险评估与压力测试，分析评估银行在不同市场环境与业务场景下的合规风险承受能力，为制定科学合理的风险管理策略提供依据。

　　4.加强合规人才队伍建设

　　制定合规人才培养计划，通过内部培训、外部进修、岗位轮换等多种方式，培养一批既熟悉金融业务又精通合规管理的复合型人才。建立合规人才激励机制，为合规专业人才提供良好的职业发展空间与薪酬待遇，吸引与留住优秀合规人才，为银行合规管理工作提供坚实的人才保障。

　　回顾过去一年的合规工作，我们在制度建设、培训教育、风险防控等方面取得了一定的成绩，但也存在一些问题与不足。在未来的工作中，我将带领团队继续努力，不断完善合规管理体系，强化合规文化建设，提升合规风险管理水平，为银行的稳健发展保驾护航。

　　银行合规述职报告8

尊敬的领导、同事们：

　　大家好！随着年终的临近，我作为银行行长，谨以此报告对过去一年中我在合规管理方面的工作进行总结与回顾。在过去的一年里，面对复杂多变的金融环境和日益严格的监管要求，我们始终将合规管理视为银行稳健发展的基石，坚持“合规优先、风险为本”的经营理念，努力构建全面、高效的合规管理体系。

　　一、合规管理体系建设

　　本年度，我们持续完善合规管理制度，修订并发布了多项合规政策与操作规程，确保各项业务操作有章可循、有据可查。同时，加强了合规风险管理架构，明确了合规管理部门的职责与权限，提升了合规管理的独立性和权威性。通过设立xx个合规专员岗位，实现了合规监督的全覆盖，确保合规要求能够渗透到每一个业务流程中。

　　二、合规培训与文化建设

　　为增强员工的合规意识，我们组织开展了xx次合规培训活动，涵盖新员工入职培训、在职员工定期复训以及针对特定业务领域的'专项培训。通过培训，不仅提升了员工的合规知识水平，更在全行范围内营造了“人人讲合规、事事守规矩”的良好氛围。此外，我们还通过举办合规知识竞赛、合规文化月等活动，进一步丰富了合规文化建设的内涵，使员工在日常工作中能够自觉践行合规要求。

　　三、合规监测与风险评估

　　我们建立了完善的合规监测机制，通过xx个监测系统对全行各项业务的合规性进行实时跟踪和预警。同时，定期开展合规风险评估，对潜在风险点进行深入剖析，制定并落实相应的风险防控措施。在过去的一年里，我们共发现并整改了xx项合规问题，有效避免了潜在的风险损失，保障了银行的稳健运营。

　　四、与外部监管机构的沟通与协作

　　我们高度重视与外部监管机构的沟通与协作，积极配合监管部门的各项检查与调研工作。通过xx次主动汇报、xx次现场检查接待以及xx次监管会谈，我们及时了解了监管政策的最新动态，确保了银行合规管理的方向与国家法律法规和监管要求保持一致。同时，我们也积极向监管部门反馈我们在合规管理实践中遇到的问题和困难，寻求监管指导与支持。

　　五、合规管理成效与展望

　　在全体员工的共同努力下，我们的合规管理工作取得了显著成效。全行合规意识明显增强，合规管理水平显著提升，未发生重大合规事件和风险案件。展望未来，我们将继续秉承“合规立行、稳健前行”的发展理念，进一步深化合规管理体制改革创新，加强合规人才队伍建设，提升合规管理的智能化和精细化水平。同时，我们也将更加积极地应对金融市场的变化和挑战，不断提升银行的综合竞争力和可持续发展能力。

　　最后，我要感谢各级领导、同事以及监管部门对我们的关心和支持。在新的一年里，让我们携手并进、共创辉煌！

　　银行合规述职报告9

尊敬的领导、同事们：

　　大家好！随着年终的钟声渐行渐近，我借此机会对我的工作进行总结和回顾，特别是在合规方面的表现。在过去的一年里，我作为银行柜员，始终坚守合规底线，确保每一项业务操作都符合法律法规和内部规章制度的要求。

　　一、工作概况

　　今年，我主要负责xx区域的客户服务工作，包括存取款、转账、理财产品销售以及客户咨询等。在处理这些业务时，我始终将合规放在首位，确保每一笔交易都经过严格的审核和验证，有效防范了操作风险和法律风险。

　　二、合规执行情况

　　1.法律法规学习：我积极参与银行组织的法律法规培训，深入学习了xx相关法律法规和监管政策，确保自己的.业务操作始终符合法律要求。

　　2.内部规章制度遵守：我严格遵守银行的内部规章制度，特别是关于反洗钱、客户身份识别、账户管理等方面的规定。在处理客户业务时，我始终坚持客户身份核实，确保账户信息的真实性和准确性。

　　3.风险防控：我时刻保持警惕，对可疑交易进行及时报告和调查，有效防范了金融诈骗和洗钱等违法犯罪行为。同时，我还积极参与银行的风险评估和内部控制活动，为银行的风险管理贡献了自己的力量。

　　三、合规创新与实践

　　在合规方面，我不仅注重执行，还积极探索创新方法，以提高合规效率和质量。例如，我利用xx技术优化了客户身份识别流程，提高了识别效率和准确性；同时，我还积极参与银行的合规文化建设活动，通过分享合规经验和心得，促进了同事间的合规交流和学习。

　　四、存在的不足与改进措施

　　尽管我在合规方面取得了一定的成绩，但仍存在一些不足之处。例如，在处理复杂业务时，我有时会出现疏忽和遗漏，导致合规风险增加。为了改进这些问题，我将采取以下措施：一是加强业务学习，提高自己的专业素养和合规意识；二是加强与同事的沟通和协作，共同应对合规挑战；三是积极参与银行的合规培训和活动，不断更新自己的合规知识和技能。

　　五、展望未来

　　展望新的一年，我将继续坚守合规底线，不断提高自己的业务水平和合规意识。我将积极参与银行的合规文化建设活动，为营造良好的合规氛围贡献自己的力量。同时，我还将关注最新的法律法规和监管政策动态，确保自己的业务操作始终符合法律要求。我相信，在银行的领导和同事们的共同努力下，我们一定能够共同推动银行的合规工作迈上新的台阶。

　　银行合规述职报告10

尊敬的领导、同事们：

　　时光荏苒，转眼间，我们已迎来了又一个年终。在此，我谨代表个人，就过去一年在银行个人合规方面的工作进行述职，以总结经验，查找不足，并为来年的工作提供参考与借鉴。

　　一、工作回顾

　　在过去的一年里，我严格按照银行及监管部门的合规要求，认真履行个人合规职责，致力于维护银行的声誉与客户的利益。

　　1.政策法规学习

　　我积极参加了银行组织的各类合规培训，深入学习了最新的金融政策法规，包括但不限于反洗钱、客户身份识别、信息安全、信贷管理等方面的知识。通过不断的学习，我提升了自己的合规意识，确保了在日常工作中能够准确理解和执行相关政策。

　　2.业务流程操作

　　在办理客户业务时，我始终坚守合规底线，严格按照银行规定的业务流程进行操作。对于客户的身份信息、交易记录等敏感信息，我做到了严格保密，未发生任何泄露客户隐私的情况。同时，我也注重与同事之间的沟通协作，共同维护了良好的合规氛围。

　　3.风险识别与防控

　　在日常工作中，我时刻保持警惕，积极识别潜在的风险点，并及时向相关部门报告。针对银行及个人客户可能面临的风险，我积极参与制定并实施了相应的防控措施，有效降低了风险的发生概率。

　　二、工作成效

　　在过去的一年里，我的合规工作取得了一定的成效。通过不断加强学习与实践，我成功提升了自身的合规能力，为银行的稳健发展贡献了自己的力量。同时，我也得到了领导和同事们的认可与肯定，为个人的职业发展奠定了坚实的基础。

　　三、存在的不足与改进措施

　　尽管取得了一定的成绩，但我也清醒地认识到自己在工作中存在的不足。例如，在面对复杂问题时，我的决策能力还有待提高；在与其他部门的沟通协作中，我也需要更加注重方式方法，以提高工作效率。

　　针对这些不足，我将采取以下改进措施：一是加强理论学习与实践锻炼，不断提升自己的'综合素质与业务能力；二是加强与同事之间的沟通协作，注重方式方法，提高团队协作效率；三是积极参与银行组织的各类培训与交流活动，拓宽视野，增长见识。

　　四、未来展望

　　展望未来，我将继续秉承合规为先的理念，严格按照银行及监管部门的合规要求开展工作。同时，我也将不断学习与进步，努力提升自己的业务水平与综合素质，为银行的稳健发展贡献更多的力量。

　　最后，我要感谢领导和同事们在过去一年里对我的关心与支持。在未来的工作中，我将继续努力，不负众望，为银行的合规事业添砖加瓦。

　　银行合规述职报告11

尊敬的领导、同事们：

　　大家好！随着一年的辛勤工作步入尾声，我作为银行经理，在此向大家汇报本年度合规工作的实施情况与成果。本年度，我们团队紧密围绕银行发展战略，严格执行各项合规政策，致力于构建稳健、透明的经营环境。以下是我对过去一年合规工作的总结与反思。

　　一、合规体系建设与完善

　　本年度，我们持续推动合规管理体系的优化升级，通过xx措施，进一步明确了合规管理流程，增强了风险防控能力。我们组织开展了多次合规培训，内容涵盖xx法律法规、xx监管要求及xx内部规章制度，有效提升了全员合规意识与技能。同时，我们建立了xx合规监测机制，确保合规风险能够及时发现、准确评估、迅速处置。

　　二、合规风险排查与应对

　　面对复杂多变的金融环境，我们始终保持高度警惕，通过xx方式，对业务操作、产品创新、客户服务等关键环节进行了全面深入的合规风险排查。针对排查中发现的xx问题，我们迅速制定了整改措施，明确了责任人与整改时限，确保问题得到彻底解决。此外，我们还加强了与监管部门的沟通协作，积极参与xx监管活动，及时获取监管动态，确保业务合规性。

　　三、合规文化建设与传播

　　我们深知，合规文化是银行稳健发展的基石。因此，本年度我们大力推动合规文化的建设与传播，通过xx渠道，广泛宣传合规理念，引导员工树立正确的价值导向。我们组织开展了xx合规主题活动，如“合规知识竞赛”、“合规之星评选”等，有效激发了员工的'合规热情，营造了浓厚的合规氛围。

　　四、合规工作成效与展望

　　经过一年的努力，我们的合规工作取得了显著成效。一方面，xx业务指标持续攀升，客户满意度不断提高，为银行赢得了良好的市场口碑；另一方面，合规风险得到有效控制，未发生重大合规事件，为银行的稳健发展提供了有力保障。展望未来，我们将继续深化合规管理，加强合规团队建设，提升合规科技水平，努力打造更具竞争力的合规管理体系。

　　在此，我要感谢领导对我工作的支持与指导，感谢同事们的辛勤付出与无私奉献。让我们携手并进，共同为银行的合规事业贡献力量，共创辉煌明天！

　　银行合规述职报告12

　　20xx年，xx市支行行领导高度重视案件防范以及合规工作，通过梳理各部门及各条线的业务重点，发现业务环节中的风险点，来对防范合规风险、案件防控工作进行深入的研究、学习。通过完善相关制度建设，加强全流程管理，提升员工风险意识，从各项工作细节处入手，深入开展合规风险排查，防范案件风险，现将20xx年案件防控、合规风险排查的主要工作汇报如下：

　　（一）定期开展案件防控工作领导小组会议

　　认真落实案件风险防控工作的'各项措施，每季度开展案件防控工作领导小组会议，并且根据会议要求，切实完成各项工作，包括规范旺季网点经营工作、通报邮政金融网点合规情况、通报人行反洗钱检查及执行情况、通报人行会计营运检查及执行情况、邮银联动业务“质量提升年”、“市场乱象整治”等活动的沟通情况。各部门各条线加强管理，严密部署，保证了案件防控工作的有序开展。

　　（二）定期开展合规排查工作

　　20xx年来，xx市支行对重点业务、重点环节的员工进行合规教育，严格按xx规定对员工进行家访、行为排查工作，严格按照市分行案件防控工作会议要求，提高排查手段的针对性与有效性，重点关注员工的“工作圈、生活圈、社交圈、消费圈”，多渠道、多维度监测员工八小时内外的动态。先后开展了对重要岗位员工的不良行为排查以及涉及民间借贷、参与非法集资行为的排查，共排查了xx员工，排查率xx，组织员工签署了xx份合规承诺书，填写家访表xx份，通过排查，切实有效的减少了风险，排除了隐患。

　　（三）定期开展案件防控培训工作

　　支行定期组织行员工针对外部案例以及《xx市分行员工违规行为考核细则》进行学习分析。同时组织了全行员工学习了合规知识，开展了“合规大讨论”并且组织员工写了合规心得，此外支行还特邀请了法律顾来我行开展“法制大讲堂”活动，在我们员工与法律顾问的一问一答中，让我们的员工清楚什么行为是非法的，哪些“高压线”是我们银行业从业人员坚决不可触碰的，使得每位员工心里都有一条不能逾越的红线。今年11月份，支行组织了消防安全知识培训及演练，通过培训及演练，员工们提高了消防安全意识，掌握了消防安全知识及消防应急技能

　　通过这些学习、培训让所有员工明底线、知敬畏、守规矩，在全行营造良好的合规文化氛围。

　　银行合规述职报告13

　　今年以来，根据上级行的要求，营业部开展了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动，这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面情况，述职如下：

　　一、学习《守则》的基本情况

　　为切实提高依法合规经营的自觉性，变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。我按照营业部部署参与了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动。一是参加动员会后，先行进行了自学，学习总区行营业部三级领导的动员讲话，《守则》原文，并自觉地记录了学习笔记，二是学习结束后，参加了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。三是参加学习《守则》的考试。通过这次主题教育活动，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

　　通过学习深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

　　二、执行《守则》情况

　　1、能注意加强学习，增强依法合规经营的理念

　　加强对员工和自身的风险防范教育，认识到社会的复杂性和银行经营风险的`普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

　　2、严于律己，率先垂范

　　在工作中、生活中，我严格要求自己，以《守则》的内容和标准衡量自己的言行，自觉遵守党的政治纪律和金融法律、法规，在部门中讲大局、讲原则、讲团结。在工作和生活中，要求同志们做到的，自己首先做到，要求同志们不做的，自己坚决不做。事事处处以大局为重，以集体和员工利益为重，以党和国家、农行利益为重。同时，严格要求本部门其他同志严格按照规则办事，不论是下基层还是解决基层问题都要秉公办理，严谨徇私舞弊，并要解决。在同事中积极倡导互相监督互相提醒，构建和谐团队。

　　3、加强内控管理，坚持两手抓

　　从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。所以，平时注意不断完善各种管理办法，认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，强化内部防范机制，努力做到在规范的前提下办理业务。坚持一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识。

　　4、组织实施本部门的合规工作

　　以《守则》为依据，高标准要求员工。在对照部门岗位职责和相关规章制度，认真对工作进行自查时，发现问题及时研究解决;对已发现问题隐患能做到及时预警，及时整改。切实提高部门员工依法合规经营的自觉性，进一步教育和引导员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。

　　《守则》检查教育活动与案件专项治理工作、企业文化建设是我部合规工作的重要组成部分。在开展《守则》检查教育活动的同时，一是配合开展案件专项治理工作，对照制度深查过去工作中存在的违规违章行为，合规操作。二是将《守则》检查教育活动与推行iso9000质量管理工作相结合，根据工作的实际情况，对每种业务、每个岗位、每项工作的流程进行进一步的完善，努力实现规范管理、持续改进，规范部门的各项管理和业务操作，为推行精细化管理提下良好基础。三、存在问题及努力方向

　　对运用科学发展：

　　一是观指导和推动合规经营的方法掌握还不够。二是执行各项规章制度有时有松懈现象，合规管理还存在一定的问题。三是部门作风抓得不够到位，致使部门员工工作效率不够高、协调沟通不够好。四是执行力不够强，精细化管理不到位：表现在团队精神不强、信息反馈慢、办事效率不够高等执行力问题。

　　在今后工作中，我要认真总结和分析以往的过失，进一步解放思想，转变观念，加强管理，努力提高执行力及精细化管理水平，依法合规经营，努力搞好本职工作，为我部各项业务发展的健康发展做出更大的贡献。